Mastercard, Garanti BBVA ile tahsilat stratejilerini dönüştüren kapsamlı bir projeye
imza attı. Kurumun açıklaması şöyle:
Değişen müşteri davranışları, artan operasyonel maliyetler ve dijitalleşme
ihtiyacına yönelik geliştirilen bu iş birliği, Mastercard'ın yapay
zekâ destekli modelleme ve optimizasyon konusundaki global danışmanlık uzmanlığını,
Garanti BBVA'nın güçlü bankacılık altyapısıyla birleştiriyor.
Geleneksel ve tek tip tahsilat yöntemlerinin yerini veri odaklı karar alma mekanizmalarına
bıraktığı projede, En İyi Sonraki Adım (Next Best Action) modelleri
ve stokastik optimizasyon motoru devreye alındı. Bu sayede banka, her müşteri
için en uygun aksiyonu belirleyerek bütçe ve insan kaynağı kapasitesini gerçek
zamanlı olarak en verimli şekilde yönetme imkânına kavuştu.
Mastercard Türkiye ve Azerbaycan Genel Müdürü Onur Faydacı: Sınırlı kaynakları
stratejik yöneterek en yüksek değeri sağlıyoruz.
Yapay zekânın finansal hizmetler sektöründe sadece bir araç değil, daha güvenli
ve verimli bir geleceğin anahtarı olduğunu vurgulayan Mastercard Türkiye ve Azerbaycan
Genel Müdürü Onur Faydacı, iş birliğine dair şunları söyledi: Dünya genelinde
şirketlerin %78'inin en az bir iş fonksiyonunda kullandığı yapay zekâ,
finans sektöründe operasyon ve risk maliyetlerini azaltırken gelir artışı yaratma
potansiyeline sahip. Garanti BBVA iş birliğiyle hayata geçirdiğimiz Tahsilat
Optimizasyonu projesi, bankacılık sektöründe yapay zekâ kullanımına dair öncü
niteliğinde. Bu çözümle tahmin modellerimiz her müşteri için en etkili eylemi belirlerken,
optimizasyon motorumuz sınırlı kaynakları portföyler arasında akıllıca
tahsis ediyor. Bu, çağrı merkezi kapasitesinin artık manuel değil, stratejik
olarak yönetildiği ve her etkileşimin mümkün olan en yüksek değeri sağladığı
anlamına geliyor. Mastercard olarak, yapay zekâ tabanlı teknolojilerimizle iş ortaklarımıza
kişiselleştirilmiş, güvenli ve verimli çözümler sunmaya devam edeceğiz.
Yapay zekâ ile %30 verimlilik artışı
Proje, yalnızca teknolojik bir altyapı kurulumu değil, aynı zamanda etkin operasyonel
süreçler ve müşteri deneyimi dönüşümü olarak öne çıkıyor. Gerçekleştirilen
optimizasyon çalışmaları sonucunda, ek personel istihdamına ihtiyaç duyulmadan
iletişim başı etkinlikte %30'un üzerinde artış yakalandı. Ayrıca, risk yönetiminin
en kritik göstergelerinden biri olan NPL (Takibe Düşen Kredi) girişlerinde
%15'e varan bir azalma sağlandı. Dijitalleşmenin etkisiyle müşterilerin banka
ile etkileşim tercihleri de değişti. Çok kanallı stratejinin bir sonucu olarak,
yeniden yapılandırma işlemlerinin yarısı ve ödeme sözlerinin üçte biri artık
dijital kanallar üzerinden gerçekleşiyor. Bu durum, müşteri memnuniyetine ve Net
Tavsiye Skoru'na (NPS) olumlu katkı sağlıyor.
Tahsilat süreçlerimizin yalnızca bir geri ödeme mekanizması olmaktan çıkıp, veriyle
güçlenen stratejik bir işlev hâline geldiğini vurgulayan Garanti BBVA Bireysel
Ürünler Tahsilat Direktörü Teoman Alponat, projenin çıktılarını şu sözlerle
değerlendirdi: Tahsilat süreçlerimizi yeniden ele almamızın temelinde, kaynaklarımızı
daha verimli kullanma ve değişen müşteri dinamiklerine uyum sağlama ihtiyacı
vardı. Mastercard Danışmanlık iş birliği, iç yetkinliklerimizi global uzmanlıkla
buluşturmamız açısından bizim için önemli bir katalizör oldu. Bugün yapay
zekâ destekli modeller sayesinde çağrı merkezi kapasitemizi en fazla etki yaratabileceğimiz
müşteri temaslarına yönlendirebiliyoruz. Gelecekte, düşük riskli
ve dijital iletişimi tercih eden müşterilerimiz için yapay zekâ destekli çağrı
botlarını devreye almayı, temsilcilerimizin ise daha karmaşık ve empati gerektiren
görüşmelere odaklanmasını hedefliyoruz. Bu dönüşüm, tahsilatı yalnızca bir
operasyon olmaktan çıkarıp, müşteriyle bağı güçlendiren ve güven inşa eden bir
etkileşim noktasına dönüştürüyor.
Geleceğin tahsilat vizyonu: Hibrit modeller ve yapay zekâ asistanları
Mastercard ve Garanti BBVA'nın bu iş birliği, tahsilatın geleceğine dair de ipuçları
veriyor. İlerleyen dönemde, rutin etkileşimlerin yapay zekâ destekli çağrı
botları (chatbot) tarafından yönetilmesi, insan kaynağının ise katma değeri daha
yüksek konulara odaklanması hedefleniyor. Dijital self-servis çözümler ve insan
uzmanlığını birleştiren hibrit modellerin, sektörün yeni standardı olması bekleniyor.
-iDeal Haber Merkezi-
- twitter.com/iDealDataHaber // www.idealdata.com.tr -
